Deseosos de Seguir Siendo Independientes en la Jubilación, los Residentes del Sur de la Florida Buscan Superar los Obstáculos Financieros en 2016

Un Informe de Merrill Edge® Revela que
Muchas Personas Lidian con las Presiones Económicas y las Deudas en el
Camino a una Jubilación Mejor

MIAMI–(BUSINESS WIRE)–La mayoría de los residentes del Sur de la Florida creen que ahorrarán
más (78 %), gastarán menos (60 %) e invertirán más (59 %) en 2016, de
acuerdo con una nueva encuesta publicada hoy por Bank of America y
Merrill Edge.

El último informe de Merrill
Edge®
revela que estas conductas financieras a futuro
pueden darse como un adelanto a una actualización del estilo de vida
deseado durante sus años de jubilación. La encuesta nacional encontró
que la mayoría de los encuestados planean mejorar su nivel de vida en la
jubilación, en comparación a usar su presupuesto solo para las
necesidades. Los residentes en el área del Sur de la Florida parecen
compartir los mismos sentimientos:

  • Hoy, casi la mitad (44 %) señala que no estarían dispuestos a mudarse
    con amigos o familiares durante la jubilación para minimizar los
    gastos.
  • Una cuarta parte (25 %) de los encuestados del Sur de la Florida no
    están dispuestos a establecer un presupuesto en sus años de jubilación.
  • Más de uno de cada cinco (23 %) no estaría dispuesto a mudarse a una
    casa más pequeña en la jubilación.

“Con la mayoría de residentes del Sur de la Florida planeando invertir
más en 2016, estamos siendo testigos de una voluntad y un afán de
comenzar a tener conversaciones serias e importantes acerca de lograr su
jubilación ideal, en última instancia, ayudando a nuestros clientes y
usuarios a llegar y más importante aún, mediante la jubilación” señaló
Andrew Wilson, Ejecutivo de Ventas Regional de Merrill Edge.

La encuesta bianual de 1000 estadounidenses con activos de inversión de
50 000 USD a 250 000 USD encontró que a pesar de una perspectiva
optimista para 2016 y sus años de jubilación, muchos aún se ven
afectados por las presiones económicas externas y la deuda justificable
hoy, posiblemente evitando que logren sus metas financieras.

Muchos encuestados (41 %) consideran que la economía actual es el factor
con mayor probabilidad de impactar de sus hábitos de consumo, en
comparación con sus conductas de ahorro o de inversión. Y a pesar de que
planean gastar menos en el próximo año, los residentes del Sur de la
Florida todavía consideran que algunos gastos específicos justifican
asumirse como deuda:

  • Casi la mitad se ha endeudado por una casa (46 %) o un automóvil (45
    %).
  • Un tercio (33 %) de los encuestados del área informan que se han
    endeudado para hacer mejoras o renovaciones en el hogar.
  • En comparación con el nivel nacional, más residentes del Sur de la
    Florida han invertido en educación y han asumido deudas estudiantiles
    para ellos mismos (22 % comparado con el 16 % a nivel nacional).

Recordando sus derroches, la mayoría de los residentes del Sur de la
Florida siguen confiando en la mayoría de sus gastos que generan deudas.
Del 46 % de los habitantes del Sur de la Florida que se endeudaron para
una casa, el 81 % afirma que valió la pena endeudarse, tal vez, viendo
su deuda como una inversión a largo plazo. Además, del 45 % que se
endeudó por un automóvil, el 68 % seguía creyendo que “valió la pena”.

Para obtener más información en detalle acerca de las conductas y las
prioridades financieras de los estadounidenses acaudalados, lea todo el
Merrill Edge Report Fall 2015 o responda nuestra encuesta aquí.
Se puede encontrar una infografía complementaria disponible aquí.

Merrill Edge Survey Methodology

Braun Research, Inc. realizó una encuesta telefónica representativa a
nivel nacional en nombre de Merrill Edge. La encuesta se realizó entre
el 8 y el 20 de septiembre de septiembre 2015, y comprendió a 1001
encuestados acaudalados en todo EE. UU., que se define como personas con
activos de inversión (valor de todo el efectivo, ahorros, fondos mutuos,
CD, IRA, acciones, bonos y todo otros tipos de inversiones excluidas la
vivienda principal y otras inversiones en bienes raíces). Los
encuestados en el estudio se definieron con edades entre 18 a 34 años
(generación del milenio) con activos de inversión entre 50 000 de USD y
250 000 de USD o con edades entre 18 a 34 años con activos de inversión
entre 20 000 de USD y 50 000 de USD con un ingreso anual de al menos 50
000 de USD; o mayores de 35 años con activos de inversión entre 50 000
de USD y 250 000 de USD. Se realizó un sobremuestreo de 300 personas
acaudaladas en los siguientes mercados: San Francisco; Los Ángeles;
Condado de Orange, California; Dallas; Nueva Jersey; el Sur de la
Florida; Chicago y Phoenix. Los mercados de Chicago y Phoenix fueron los
últimos encuestados en esta muestra. El margen de error es de +/- 3,0 %
para la muestra nacional y alrededor de +/- 5,7 % para los mercados con
sobremuestra, todos reportaron un nivel de confianza del 95 %.

Merrill Edge

Merrill Edge es un servicio de inversión modernizado que ofrece acceso a
percepciones de inversión de Merrill Lynch y a la comodidad de la banca
de Bank of America. Con Merrill Edge, los clientes pueden ver su
inversión en Merrill Edge y sus cuentas bancarias de Bank of America en
una sola página en línea. También tienen acceso a herramientas fáciles
de usar, percepciones procesables, orientación personalizada y precios
competitivos para las negociaciones en línea. Si los clientes prefieren
recibir asesoramiento y orientación para alcanzar y realizar un
seguimiento de los objetivos financieros, Merrill Edge Roadmap® les
permite trabajar de manera personalizada con un Asesor de Soluciones
Financieras de Merrill Edge para desarrollar un plan de acción
personalizado y recibir recomendaciones específicas de inversión
adaptadas a ellos y a sus metas personales.

Bank of America

Bank of America es una de las instituciones financieras más grandes del
mundo, que presta servicios a clientes individuales, pequeñas y medianas
empresas y grandes corporaciones, con una amplia gama de operaciones
bancarias, de inversión, administración de activos y otros productos y
servicios financieros, y de administración de riesgo. La compañía brinda
un servicio incomparable en los Estados Unidos; atiende a,
aproximadamente, 47 millones de clientes y pequeñas empresas, con cerca
de 4700 centros financieros minoristas y, aproximadamente, 16 100
cajeros automáticos, y una banca en línea galardonada con 32 millones de
usuarios activos y más de 18 millones de usuarios móviles. Bank of
America se encuentra entre las principales compañías de administración
de patrimonio del mundo, es líder mundial en comercialización y banca de
inversión y comercial en una amplia gama de clases de activos, y presta
servicios a corporaciones, gobiernos, instituciones y personas en todo
el mundo. Bank of America ofrece respaldo líder en la industria a
aproximadamente 3 millones de propietarios de pequeñas empresas a través
de una serie de productos y servicios en línea innovadores y fáciles de
usar. La compañía presta servicios a clientes a través de operaciones en
la totalidad de los 50 estados, el Distrito de Columbia, las Islas
Vírgenes de los Estados Unidos, Puerto Rico y más de 35 países. Las
acciones de Bank of America Corporation (NYSE: BAC) se cotizan en la
Bolsa de Valores de Nueva York.

Visite la sala de prensa de Bank of America para obtener más noticias
de Bank of America
.

www.bankofamerica.com

Los productos bancarios son proporcionados por Bank of America, N.A., y
los bancos afiliados, Miembros FDIC y subsidiarias de propiedad absoluta
de Bank of America Corporation.

Merrill Edge® está disponible a través de Merrill Lynch,
Pierce, Fenner & Smith Incorporated (MLPF&S), y comprende al Merrill
Edge Advisory Center (orientación de inversión) y a la inversión en
línea autodirigida.

MLPF&S es un corredor de bolsa registrado, Miembro SIPC y subsidiaria de
propiedad absoluta de Bank of America Corporation.

Productos de inversión:

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